Nous avons pris l’engagement d’aider les gens fortunés à gérer leur patrimoine en fonction de leurs besoins complexes et changeants. Que vous soyez à la retraite depuis peu ou à la tête d’une entreprise florissante, nous favorisons une approche globale pour veiller à votre bien-être financier. Les clients et leurs familles sont au cœur de tout ce que nous faisons, jour après jour.

Nous avons aidé des clients à satisfaire une variété de besoins et d’objectifs :

Pré-retraités et retraités

Vous avez travaillé toute votre vie pour accumuler un patrimoine et vous vous préparez maintenant à passer à la prochaine étape. Cela vous oblige à changer radicalement la façon dont vous percevez et gérez votre patrimoine. Tout en cherchant des moyens de le faire fructifier, vous devez aussi trouver des façons de le protéger pour maintenir votre style de vie et laisser un héritage. La prochaine étape de votre vie sera bien différente. 

Nous pouvons vous aider à faire face à plusieurs réalités :

  • Si vous vivez plus longtemps que prévu, vous pourriez avoir de la difficulté à maintenir le même style de vie.
  • La gestion de vos impôts deviendra encore plus importante pour protéger vos actifs avec le temps.
  • Les stratégies pour produire un revenu fiscalement avantageux tout au long de votre vie ne sont pas les mêmes.
  • Votre capacité à laisser un héritage dépendra de la façon dont votre plan a été conçu.

Nous sommes là pour vous écouter et vous aider à profiter d’une retraite longue et confortable.

Propriétaires d’entreprise et travailleurs autonomes

Nous collaborons avec des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs qui ont travaillé pendant des années – parfois même toute leur vie – pour bâtir leur entreprise. Que vous veniez tout juste de lancer votre entreprise ou que vous possédiez une entreprise bien établie, nous pouvons vous aider à maintenir votre style de vie maintenant et tout au long de votre retraite. Un bilan solide et des bénéfices qui se répètent d’année en année ne sont pas suffisants pour accumuler un patrimoine. La clé pour récolter les fruits de votre dur labeur consiste à bâtir un patrimoine à l’intérieur et à l’extérieur de votre entreprise.

Nous pouvons vous aider en créant :

  • un plan de relève qui vous permettra d’être dûment récompensé pour le travail de toute une vie
  • une société de portefeuille, une police d’assurance-vie et d’autres outils pour limiter votre charge fiscale
  • un portefeuille de placements bien diversifié à l’extérieur de votre entreprise, qui pourra continuer de produire un revenu bien après que vous aurez vendu votre entreprise ou quitté vos fonctions de chef d’entreprise.

En tant que propriétaires d’entreprise nous-mêmes, nous comprenons vos besoins et nous pouvons vous aider.

Dirigeants d’entreprise

Si vous êtes un dirigeant d’entreprise et que vous avez consacré une bonne partie de votre vie à vous bâtir une carrière fructueuse, vous pourriez être surpris de constater à quel point vos impôts, votre portefeuille de placements et votre structure de rémunération sont devenus complexes. Pour protéger votre avenir et vous permettre de vivre votre vie comme vous l’entendez, vous devez notamment :

  • Adopter une perspective à long terme et déterminer la meilleure façon d’utiliser votre patrimoine en cours de route.
  • Réduire votre facture d’impôt en utilisant des comptes de retraite, d’assurance-maladie, d’épargne et d’épargne-études, tout en continuant de mettre de l’argent de côté pour vous et votre famille.
  • Adopter une approche réaliste en planifiant en fonction d’une retraite précoce. Compte tenu des exigences qui viennent avec un poste de direction (voyages d’affaires, longues heures de travail et autres sources de stress), vous pourriez envisager de prendre votre retraite plus tôt. Une planification proactive du patrimoine peut vous aider à explorer vos différentes options.

Nous pouvons vous aider à bâtir un plan qui répond à toutes vos préoccupations pour la suite des choses et qui vous permettra de profiter du style de vie que vous pouvez désormais vous offrir au terme d’une carrière fructueuse et exigeante.

Professionnels de la santé

Occupé à assurer le bien-être de vos patients et à rester à l’affût des progrès de la médecine, vous n’avez sans doute pas beaucoup de temps pour penser à vos besoins de gestion de patrimoine actuels et futurs.

La complexité de vos décisions de placement et des autres aspects de la gestion de votre patrimoine augmente avec votre pratique. Il est possible par exemple que vous receviez de temps à autre des propositions de placement potentiellement avantageuses, mais qui en même temps vous semblent compliquées et vous sortent de votre zone de confort. Nous pouvons vous aider à rester sur la bonne voie grâce à des stratégies de gestion de patrimoine et des options de placement qui respectent votre tolérance au risque et vous offrent des rendements potentiels stables.

Nos conseils pratiques en matière de gestion de vos placements et de vos impôts sont adaptés pour répondre à vos besoins en tant que professionnel de la santé. Par exemple, nous pouvons vous aider à réduire l’impôt qui s’applique aux revenus d’une entreprise exploitée activement en constituant pour vous une société privée sous contrôle canadien. Nous pouvons aussi vous aider de bien d’autres façons (par exemple au moyen d’une police d’assurance-vie souscrite par la société) afin que vous puissiez tirer profit au maximum des déductions et des crédits qui vous permettront de réaliser des économies. 

Familles

L’aide que nous pouvons apporter aux familles est double : d’abord, nous pouvons orienter les clients vers les moyens les plus fiscalement avantageux de transmettre leur patrimoine, tout en respectant leurs objectifs actuels; et ensuite, nous pouvons aider la prochaine génération à comprendre l’impact d’une fortune soudaine (à la suite d’un héritage par exemple) et à s’y préparer.

Une excellente communication entre les membres des différentes générations nous paraît essentielle, puisqu’il est plus facile de discuter une fois que les valeurs et les objectifs de chacun sont connus. 

En prenant d’abord le temps de poser des questions dans un cadre propice à la conversation, nous pouvons bien cerner vos objectifs de vie et votre dynamique familiale. Nous mettrons ensuite au point un plan de placement sur mesure, qui dresse le portrait actuel de vos finances et vous indique le chemin à suivre pour parvenir à vos fins. 

Puis, nous établirons un plan successoral qui décrit en détail le contenu de votre héritage, ainsi que la façon dont vous voulez que vos enfants et vos petits-enfants puissent en disposer. Notre gestion soignée et continue de votre patrimoine familial aidera les membres de votre famille à se concentrer sur leurs objectifs de vie, sachant que leurs besoins de gestion de patrimoine sont entre bonnes mains.